Мировые риски из-за долгов Италии

Опубликовано 15.11.2011 |

Долговые проблемы Италии могут принести банкам Европы крупнейшие потери после того, как доходность гособлигаций перешагнула отметку в 7%. Способность страны рефинансировать собственные долги стала наиболее сомнительной.

Четыре самых крупных банка Великобритании держат 42 млрд. фунтов стерлингов в долговых обязательствах Италии. В итальянских гособлигациях Barclays хранит 25,7 млрд. фунтов, и только 4 млрд. из них приходятся на госдолг страны.

Royal Bank of Scotland в итальянские обязательства вложил почти 10 млрд. фунтов, но в течение лета сумел избавиться от облигаций на 2 млрд. фунтов, поэтому напрямую в долговых обязательствах банк содержит только 400 млн. фунтов.

Стоит заметить, что максимальные суммы долговых обязательств Италии вложены во французские бакни. Финучреждения страны вложили в 1,9-триллионный долг Италии более 100 млрд. евро. Французский банк Credit Agricole имеет наибольший объем итальянских долговых обязательств – 6,7 млрд. евро.

Банки Германии вложили в итальянские госбонды более 50 млрд. евро. На балансах банков США также имеются большие объемы итальянских долгов.

У крупнейшего американского банка J.P. Morgan Chase & Co. было вложено более 6,1 млрд. долларов на инструменты, регулирующие итальянские долги. Около 2,9 млрд. долларов было выделено на кредиты, а в несуверенные долги страны финучреждение инвестировало 2 млрд. долларов. Более 1,5 млрд. долларов в госдолг Италии вложил Bank of America, в то время как, 2,2 млрд. долларов пошло на негосударственные долги и 2,8 млрд. займов учреждение выдало итальянским корпорациям.

Болезненные потери понесли европейские кредиторы после списания греческого долга. Один из крупнейших банков Франции Credit Agricole на 65% потерял чистую прибыль из-за снижения доходов от страхования и управления активами и списаний по греческим облигациям. За три месяца июль-сентябрь чистая прибыль банка упала с 742 млн евро до 258 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом 2010 года. Хотя ожидания аналитиков прогнозировали 620 млн. евро чистой прибыли.

Только благодаря рознице выручка Credit Agricole выросла на 6,2%. Инвестиционное и корпоративное направление банка показали не столь позитивные результаты. Греческое подразделение банка втрое нарастило убыток за отчетный квартал. Не смотря на требование списать 50% долгов по греческим государственным облигациям, французский банк списал 60% и понес потери на сумму 637 млн. евро.

Стоит заметить, что возможное списание итальянских долговых обязательств нанесет непоправимый удар на крупнейшие европейские банки.