Как не стать жертвой банковских мошенников?

Опубликовано 16.08.2011 |

Крупные серьезные банки тщательно следят за надежностью своего персонала, но статистика утверждает, что 90% преступлений в банковском секторе происходит с участием сотрудников. Банки применяют ряд методов чтобы максимально себя обезопасить, это и полный контроль кандидатов на принимаемую должность, и шифровка данных клиентов, и проверка честности сотрудников «подставными» клиентами.

Банки обеспечивают безопасность, но стоит и самим позаботится о финансах.

Итак, первое, что совершает каждый из нас в банке – это рассчетно-кассовое обслуживание. Пересчитывайте деньги, не отходя от кассы, иначе вы потом не сможете доказать, что в пачке, которую вам выдал кассир изначально не хватало купюры или одна из них была фальшивая, или ветхая, теперь не подлежит возврату.

Внимательно следите за количеством денег на своих счетах: иногда сумма, которую «похищают» у клиента настолько незначительна, что обратить на нее внимание практически невозможно. Чем раньше вы это заметите, тем больше шансов вернуть свои сбережения.

Распространены мошенничества с кредитами, когда сотрудники оформляют кредит без ведома клиента, используя украденные документы. Если вы стали жертвой «липового кредита» сразу обратитесь к председателю правления банка и напишите официальное заявление, потребуйте графологическую экспертизу. Оформление кредита без личного участия заемщика легко доказывается.

В некоторых случаях, заемщик собственноручно подписывает дополнительные кредитные соглашения, которые выдает ему сотрудник банка. Отсюда следует вывод: нельзя подписывать документы, предварительно не прочитав их. Вникайте, считайте на калькуляторе, спрашивайте – не стесняйтесь делать всего этого непосредственно в банке, менеджеры обязаны ответить на все ваши вопросы.

Кассир может ошибиться и внести задолженность по кредиту на другие счета. Это может быть ваш счет, например текущий или депозитный. Чтобы избежать таких неприятных ситуаций и не оставаться в долгах, внимательно читайте квитанции, сверяйте счета и при обнаружении ошибки сразу же обращайтесь к кассиру. Оплатив кредит, требуйте квитанцию о том, что вы полностью погасили кредит и не остались должны банку даже гривну или копейки. Такой долг со временем может обрасти штрафами и пеней и вылиться в крупную сумму.

Требуйте и сохраняйте квитанции, внимательно читайте договора, считайте деньги у кассы, не давайте посторонним людям свои данные, контролируйте сумму остатка на счету, сверяйте счета и тогда вам не придется бороться с мошенниками.